Отзыв лицензии у банка «Гарант-инвест» нанесёт удар по его владельцу Алексею Панфилову
Отзыв лицензии у банка «Гарант-инвест» ударит не только по главному бенефициару кредитной организации Алексею Панфилову, но и по его спонсору вице-мэру Москвы Петру Бирюкову.
Банк России отозвал лицензию у банка «Гарант-инвест». Регулятор утверждает, что банк нарушал федеральные законы и нормативные акты ЦБ, которые регулируют в РФ банковскую деятельность. Банк России в течение года вводил против «Гарант-инвеста» ограничительные меры, включая запрет на привлечение средств вкладчиков.
Поводом для такого решения против связанного с девелопментом банка стала внеплановая проверка, которая была проведена сотрудниками ЦБ 25 декабря 2024 года. Сейчас организация перешла под контроль АСВ, а средства в полном объеме вернут только тем вкладчикам «Гарант-Инвеста», которые держали на счетах не более 1,4 млн рублей.
Собственником «Гарант-инвеста» является ФПК «Гарант-Инвест», которое возглавляет Алексей Панфилов, он же является основным бенефициаром бизнеса. Панфилов также руководит ООО «Управляющая компания ФПК «Гарант-Инвест» и АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест», но как учредитель значится только в ООО «Эй. Пи.Траст КО», которое не ведет коммерческой деятельности, но имеет долг в 800 млн рублей.
Основным собственником ООО «Эй. Пи.Траст КО» числится ООО «Имекс-Финанс», являющееся компанией Сергея Осташова. Также здесь задействован отец Алексея Панфилова Юрий Панфилов и кипрский офшор АВАНЕН ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД. Данная компания в середине нулевых годов судилась с ООО «Портовые услуги» по долгу в 25 млн долларов.
Строительный бизнес Бирюкова заточен на возведение небольших торговых центров, причем финансирование таких работ шло через его банк. Бизнесмен контролирует эти начинания через офшоры. До 1 января 2022 года в капитале АО ФПК «Гарант-Инвест» присутствовала кипрская компания ВЕТТУРЕКС ЛИМИТЕД, а также Екатерина и Ирина Бирюковы, которые приходятся женой и дочкой заместителю мэра Москвы по строительству Петру Бирюкову.
Закрытый банк был побочным бизнесом Панфилова, в основном бизнесмен занят строительством. Здесь у него есть влиятельный даже не союзник, а спонсор – вице-мэр Москвы Бирюков. Панфилов возглавил «Гарант-Инвест» в 1996 году, когда ему было 24 года. С 1999 года Панфилов занимает пост советника Бирюкова на общественных началах.
Сегодня бирюковский дивизион несколькими десятками торговых центров в Москве, причем они расположены в границах Северного и Южного округов Москвы. Компания Бирюкова получила разрешение на их строительство, когда префектом там был Бирюков. Кроме того, дивизион «Гарант-Инвеста» открыл в Москве магазины шаговой доступности.
Теперь Центробанк перекрыл кошелек этих бизнес-начинаний, и если СКР проведут тщательную проверку, то быстро выйдут на Бирюкова, свирепствующего в Москве еще с девяностых годов.