04 ноября 2024 г., 12:54
Просмотры: 502
Комментарии: 0
Заместитель руководителя государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) 46-летний Александр Попелюх был арестован Лефортовским судом Москвы 9 октября 2024 года по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере, злоупотреблении должностными полномочиями и взяточничестве.
В 2017–2019 годах Попелюх работал в АСВ директором Департамента обеспечения уголовного судопроизводства. В 2019–2024 годах занимал должность заместителя директора. Ранее Попелюх занимал должности прокурора города Владимира и заместителя прокурора Новосибирской области.
В АСВ Попелюх курировал взаимодействие агентства с правоохранительными органами по делам в отношении бывших владельцев банков с отозванными лицензиями.
После отзыва Центробанком лицензии у кредитной организации ее временным управляющим становится АСВ — агентство оценивает финансовое состояние банка и то, было ли его банкротство преднамеренным. Если после проверки возникают подозрения о выводе активов из банка и причастности к этому топ-менеджеров или лиц, контролирующих организацию, АСВ обязано обратиться в суд для привлечения банкиров к ответственности, а также в правоохранительные органы. По словам источника, изначально обладая криминальными талантами и тягой к риску, Александр Попелюх активно участвовал в АСВ в совершенствовании и эксплуатации придуманной до него схемы «крышевания» и «покровительства» банкиров, присвоивших деньги клиентов. Кроме того, Попелюх одновременно использовал способ, позволяющий зарабатывать миллиарды, оказывая услуги банкам-банкротам по завышенной в десятки раз стоимости. Для этого он организовал заключение управляемыми АСВ банками многочисленных договоров на оказание услуг с рядом подконтрольных ему псевдо «аудиторских», «юридических» и «бухгалтерских» подставных фирм, среди которых ООО «Димер-ТМ», коллегия адвокатов «Джи Ар Лигал», ООО «БухБокс». Важное место в схеме незаконного обогащения Попелюха занимало наличие аккредитованной АСВ и полностью подконтрольной ему организации, фиктивно оказывающей услуги по выявлению обстоятельств банкротства банков, что позволяло ему по своему усмотрению привлекать топ-менеджеров и владельцев банков-банкротов к субсидиарной и уголовной ответственности или, наоборот, освобождать их от ответственности за вознаграждение.
Следует отметить, что этот «бизнес» достался Попелюху по наследству от его старшего товарища и непосредственного руководителя — бывшего первого заместителя генерального директора АСВ Валерия Мирошникова, который в АСВ отвечал за подбор внешних консультантов — аудиторов, юристов и бухгалтеров. Именно использование этой триады для оказания услуг обанкротившимся банкам по завышенным ценам позволило Мирошникову, а затем и группе Попелюха заработать миллиарды, воруя их у государства.
Именно у государства. Крупнейшим кредитором любого обанкротившегося банка является госкорпорация «АСВ», а значит, косвенно и государство. Уменьшая конкурсную массу обанкротившихся банков за счет необоснованных выплат привлеченным специалистам по завышенным ценам, АСВ, как кредитор первой очереди, не получало идентичную сумму, а счет уже идет на десятки миллиардов рублей.
В июле 2019 года бывшему начальнику 2-го (банковского) отдела управления «К» Службы экономической безопасности ФСБ Черкалину было предъявлено обвинение в мошенничестве в особо крупном размере и взяточничестве. Мозгом и лидером группы был первый заместитель руководителя АСВ Валерий Мирошников, организовавший схему покровительства банкам, и именно ему принадлежала большая часть из 12 млрд рубле. наличных, изъятых у Черкалина при обысках. Валерий Мирошников вскоре после ареста Черкалина уехал за границу с семьей и оставшимися миллиардами, два месяца не появлялся на работе и заочно подал заявление об увольнении по электронной почте. Всю свою криминальную империю Мирошников оставил в наследство своему верному Попелюху.
Ранее, еще до побега за границу, Мирошников и его подельники из АСВ получили контроль над недействующей торговой компанией ООО «Димер-ТМ» и путем нехитрых манипуляций с учредительными документами превратили ее в «аудиторскую» компанию. «Димер-ТМ» — лишь одна из многих подобных компаний, используемых для вывода средств из конкурсной массы банков, но ее путь к «успеху» типичен для других. Справка: ООО «Димер-ТМ» ИНН 7728791417 зарегистрировано 29.11.2011, уставный капитал — 20 000 руб., юридический адрес: г. Москва, Соловьиный проезд, д. 2, офис 1. Основной вид деятельности: код 47.9 Розничная торговля вне магазинов, палаток, рынков.
Учредитель и генеральный директор: Гамбарян Тигран Манвелович ИНН 773127005418, он же единственный работник. Выручка за период с 2011 по 2015 год — 0 руб.
Далее началась подготовительная стадия превращения предприятия по торговле с лотков вне магазинов в преуспевающую «аудиторскую фирму» аккредитованную при АСВ с выручкой в сотни миллионов рублей.
05 ноября 2015 г. у ООО «Димер-ТМ» был появился новый учредитель-номинал: Аранин Сергей Александрович ИНН 331900216428 и одновременно был изменен основной вид деятельности предприятия на код 4.12.2 Аудиторская деятельность.
Уже 10 декабря 2015 г. комиссией по оперативным вопросам конкурсного производства АСВ был организован конкурсный отбор по номинации «Деятельность по выявлению обстоятельств банкротства и признаков преднамеренного банкротства кредитных организаций, а также оснований для гражданско-правовой ответственности контролирующих кредитные организации лиц». На участие в отборе было подано 13 заявок. Конкурсная комиссия приняла решение признать победителям следующие аудиторские организации: ООО "Димер-ТМ", АО "КПМГ", ООО "Прайсвотерхаус", ООО "ФБК".
ООО «Димер-ТМ», в отличие от остальных респектабельных аудиторских компаний с коллективом в сотни аудиторов и естественно состоящих в реестре аудиторских организаций Минфина РФ, не попадало ни под одно из обязательных требований, изложенных в п. 2.2.17 Положения о проведении отбора специализированных организаций, утвержденного решением Правления Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 20 июля 2015 г.
ООО «Димер-ТМ» никогда не значилось в реестре аудиторских организаций. Единственный его сотрудник – генеральный директор Тигран Гамбарян в реестре аудиторов Минфина РФ также никогда не значился, профильного образования, соответствующего опыта работы в сфере аудита и/или анализа, отчетности финансовых организаций и их финансово-хозяйственной деятельности не имел. Гамбарян до 2015 г. являлся руководителем и учредителем ряда строительных организаций и предприятий торговли строительными материалами, а именно: ООО «Дельтастройпроект» ИНН 7715602302, ООО «Три Кита» ИНН 7705539115, ООО «Гиацинт» ИНН 7717612698.
Сразу после победы в конкурсе и соответственно аккредитации в АСВ, «Димер-ТМ» начало активно через интернет-сервисы подыскивать сотрудников, которые должны были исполнять роль «аудиторов» и создавать видимость активной деятельности компании по выявлению банкиров виновных в банкротствах банков. Спустя некоторое время несколько сотрудников-статистов были найдены и 18.07.2016, «Димер-ТМ» арендовало один кабинет под офис в БЦ «Святогор» по адресу: г. Москва, ул. Летниковская, д.10 строение 4.
Именно в этом здании находится экспертно-аналитический департамент АСВ, курирующей деятельность привлеченных аудиторов и решающий кого из банкиров привлекать к субсидиарной и уголовной ответственности, а кого нет, а также департамент сопровождения уголовного судопроизводства АСВ под управлением Александра Попелюха до его возвышения.
Члены группы коррупционеров, понимая, что строитель Тигран Гамбарян в виде руководителя аудиторской компании «Димер-ТМ» выглядит крайне неубедительно и привлекает ненужное внимание, заменили его на 20.12.2016 на более правдоподобного в этой роли Кириллова Дмитрия Геннадьевича, полностью подконтрольного АСВ в связи с тем, что он ранее трудился в ряде банков под управлением АСВ и в отношении него имелся определенный компромат.
Справка: Кириллов Дмитрий Геннадьевич, ИНН 695202688664, 02.09.1983 г. р., место рождения Украина, Черкасская область, г. Смела, паспорт РФ 28 04 N 244209 выдан 13.09.2003 г. Кашинским ОВД Тверской области, код подразделения 692015, регистрация по месту жительства: Тверская область, Кашинский район, д. Чернятино.
Кириллов ранее работал сотрудником в следующих банках - банкротах под управлением АСВ: АО «Торговый городской банк» (лицензия отозвана 13.03.2017 г.), «Мосстройэкономбанк», (лицензия отозвана 24.07.2015), Коммерческий Банк «Компания розничного кредитования» (лицензия отозвана 11 июля 2014), КБ «Лада-Кредит» (лицензия отозвана 16.10.2015) и слегка разбирался в банковском бизнесе.
Участником 100 % «Димер-ТМ» с 14.02.2017 был поставлен номинал, находящийся под контролем Попелюха - Бочаров Павел Владимирович.
Справка: Бочаров Павел Владимирович ИНН 331403097700, 01.11.1976 г. р., место рождения: п.Тасинский Бор Гусь-Хрустальный район, регистрация: г. Владимир, пр.Ленина, д.64, кв.26, паспорт серия 17 02 N 462322 выдан УВД города Гусь-Хрустальный и района Владимирской области. Отметим, что именно во Владимире Александр Попелюх работал прокурором города.
Только в 2019 официальный доход номинала – учредителя Павла Бочарова, а соответственно неофициальный Александра Попелюха, от получения дивидендов в «Димер-ТМ» составил 40.4 млн. руб.
Но 22.10.2020 г. комитет кредиторов АО «Прайм Финанс банка» г. Санкт-Петербург, состоящий из представителей независимых кредиторов на своем заседании в жесткой форме предъявил претензии к достоверности «Заключения об отсутствии признаков преднамеренного банкротства АО «Прайм Финанс банк» и не принял предоставленное на утверждение заключение.
Первый звонок прозвенел. Понимая, что их прибыльная деятельность подходит к концу, членами группы было принято решение прекратить «аудиторский» бизнес и 01.02.2021 «Димер-ТМ» было ликвидировано. Всего за период 2016-2020 «Димер-ТМ» изготовило 53 заключения о наличии/отсутствии признаков преднамеренного банкротства и незаконно получило из конкурсной массы банков 277 млн. руб. Но это была лишь небольшая сопутствующая выгода, настоящий крупный незаконный бизнес группы сотрудников АСВ заключался в том, что они за очень крупное вознаграждение, с помощью составления недостоверных заключений об обстоятельствах банкротства, освобождали от привлечения к субсидиарной и уголовной ответственности виновных в банкротстве банков бенефициаров и руководителей.
После изготовления «Димер-ТМ» специально недостоверного частично или полностью заключения об обстоятельствах банкротства конкретного банка, в зависимости от пожеланий интересантов, в дело вступала также находящаяся под контролем коррумпированных сотрудников АСВ коллегия адвокатов г. Москвы «Джи Ар Лигал» под руководством председателя коллегии Суминой Яны Юрьевны. К моменту появления недостоверного заключения «Димер-ТМ», коллегия адвокатов уже имела заранее заключенный договор с АСВ на оказание юридической помощи банку.
На самом деле никакой юридической помощи адвокаты «Джи Ар Лигал» не оказывали. Задача адвокатов состояла в том, чтобы принимать на свой счет выведенные из конкурсной массы банков-банкротов денежные средства, обналичивать и отдавать организаторам схемы, оставляя себе не небольшой гонорар.
Кроме того, адвокаты «Джи Ар Лигал» занимались подготовкой и сопровождением заявлений о привлечении к субсидиарной и уголовной ответственности виновных в банкротстве банков бенефициаров, выбирая и указывая в заявлениях перечень лиц сначала по указанию Мирошникова, а потом и Попелюха.
Одним из тех, кто заплатил за решение своей «проблемы» несколько десятков миллионов рублей, был бывший владелец «Промэнергобанка» Валентин Санько, в настоящее время директор РЖД по энергетике, похитивший в 2016 г. из принадлежащего ему банка-банкрота более миллиарда рублей. Санько заплатил по максимальному тарифу для того, чтобы АСВ в ходе проверки полностью освободило всех виновных в банкротстве лиц, естественно включая его самого в первую очередь, вообще от какой-либо ответственности.
Используя разработанную еще Мирошниковым «гениальную» схему, Александр Попелюх, помимо получения вознаграждения от банкира-энергетика Санько, заработал более 200 млн. руб., оказывая через контролируемую им коллегию адвокатов «Джи Ар Лигал» юридические услуги принадлежащему Санько банку по завышенной стоимости.
Летом 2018 между АО «Промэнергобанк» и ООО «Димер-ТМ» за 5 млн. рублей был заключен договор N 2018 - 3787/59 об оказании услуг по выявлению признаков преднамеренного банкротства и установления оснований для привлечения к субсидиарной ответственности руководителей и собственников Банка. В середине 2019 проверка была завершена и изготовлено заведомо недостоверное «Заключение об отсутствии признаков преднамеренного банкротства АО «Промэнергобанк».
«Димер-ТМ» «специально по заказу Санько» не были установлены признаки преднамеренного банкротства банка и не были выявлены сделки, причинившие ущерб и не были обнаружены признаки преступлений».
Да и вообще «Димер-ТМ» «специально» не были выявлены контролирующие должника лица виновные в банкротстве банка. По предварительной договоренности с Санько и с самим фигурантом, АСВ был выбран единственный приемлемый персонаж без имущества для потенциального привлечения к субсидиарной ответственности – бывший номинальный руководитель банка Александр Постнов.
После утверждения АСВ недостоверного «Заключение об отсутствии признаков преднамеренного банкротства АО «Промэнергобанк», оно было передано адвокатам «Джи Ар Лигал» для подачи в суд заявления о привлечении Постнова к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка. Суд, учитывая отсутствие в заявлении перечня сделок причинивших банку и кредиторам ущерб, ожидаемо отказал «Джи Ар Лигал» и АСВ в удовлетворении требований (определение АС Вологодской области от 18.02.2021 г. по делу №А13-11810/2016). Выстроенная Попелюхом схема по освобождению от ответственности Валентина Санько сработала прекрасно. 1 млрд.руб., похищенный из принадлежащего ему банка, Санько отнес на депозит в Сбербанк.
Так как проект с «Промэнергобанк» был пилотным для схематозников из АСВ, псевдо юридическим сопровождением банка занималась лично председатель коллегии адвокатов Яна Сумина. Банком с ней 20.10.2016 было заключено соглашения N 2016-3169/59 об оказании юридической помощи с размером вознаграждения 1.8 млн. руб. в месяц за ничего. Яна Сумина ни разу не появилась ни в расположении банка, ни в одном заседании суда. Между тем, за три года ее гонорар составил астрономическую сумму в 200 млн. руб.
На самом деле оказанием юридических услуг банку занималось ООО «АНР» г. Санкт-Петербург ИНН 7811196893, имеющее договор субподряда с Суминой, но уже за сумму в двадцать раз меньшую - 100 тыс. руб. в месяц. Учредителем и генеральным директором «АНР» был сообщник Суминой – Николай Королев.
Всего группа коррупционеров из АСВ, «Джи Ар Лигал» совместно с Королевым обработали таким образом 22 банка по всей стране: «Первый Экспресс», «Мастер-Банк» , «Смоленский банк», «Банк «Аскольд», «Тихоокеанский Внешторгбанк», «Инвест-Экобанк», «Тульский промышленник», «Российский кредит», «Нота-Банк», АКБ «Банкирский Дом», «Межтрансбанк», КБ «Финансовый стандарт», КБ «Интеркредит», «Констанс-Банк», «Промэнергобанк», «Вологдабанк», Банк «ВВБ», КБ «Метрополь», «Конфидэнс Банк», «Кемсоцбанк», «Нэклис-Банк», «Экопромбанк».
Общий доход криминальной группы от реализации схемы по завышению стоимости оказания юридических услуг только адвокатами «Джи Ар Лигал» банкам-банкротам составил 4.5 млрд. рублей.
Третьей составной частью схемы по незаконному обогащению коррупционеров из АСВ было обязательное привлечение фирмы оказывающей бухгалтерские услуги, как обычно по завышенной на порядок стоимости.
В случае с «Промэнергобанком» это было ООО «БухБокс», по договору N 2016-3195/59 от 21.10.2016 оно оказывало бухгалтерские услуги банку-банкроту не ведущему операционной деятельности за 750 тыс.руб. в месяц, завышая стоимость услуг как обычно в десять раз.
Но при разработке и реализации «идеальной» криминальной схемы коррупционеры из АСВ не учли один момент: кредитором банков - банкротов является не только АСВ, но и независимые клиенты банков тоже. Независимые кредиторы по всей стране начали подавать в суды заявления и взыскивать с АСВ причиненные им убытки.
Определением Арбитражного суда Вологодской области от 10 июля 2023 по делу № А13-11810/2016 с АСВ были взысканы убытки в размере 28.5 млн. рублей, а также признаны незаконными действия АСВ по привлечению ООО «Димер-ТМ» и ООО «Бухбокс» в связи с тем, что стоимость услуг этих предприятий была завышена в десять раз относительно рыночной. На подходе решение суда о взыскании с АСВ еще 200 млн. руб. убытков за незаконное привлечение адвокатов «Джи Ар Лигал».
Кроме того, несмотря на то, что первый заместитель руководителя АСВ Мария Филатова еще 11 февраля 2022 г., по результатам проведения дополнительной проверки обстоятельств банкротства банка, направила в УМВД РФ по Вологодской области заявление о возбуждении уголовного дела в отношении бенефициара Валентина Михайловича Санько по фактам совершения им преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 и частью 4 статьи 160 УК РФ, выразившихся в хищении имущества банка на сумму 1 266 854 058 руб., уголовное дело до настоящего времени не возбуждено. Александр Попелюх из АСВ сделал все, чтобы заволокитить доследственную проверку с целью дождаться истечения срока давности по совершенным Санько преступлениям в 10 лет, и отработать полученный гонорар.
И каков же результат деятельности группы коррумпированных сотрудников АСВ во главе с Александром Попелюхом по управлению одним среднестатическим региональным банком в течение восьми лет на примере кейса с «Промэнергобанк»?
- Никто из бенефициаров и руководители банка так и не был привлечен к субсидиарной или уголовной ответственности;
- Кредиторы банка по-прежнему беднее на 1 миллиард рублей;
- Директор по энергетике РЖД и бывший владелец банка Валентин Санько по-прежнему богаче на 1 миллиард рублей, которые он открыто держит на своих счетах в Сбербанке;
- Государственной корпорации АСВ, а значит опосредованно государству, причинен ущерб в размере 228 млн. руб. за счет взысканных с нее убытков;
- Александр Попелюх стал богаче на 228 млн.руб. и купил на них две квартиры в Москве Рендж Ровер и Мерседес;
И это только ситуация по одному из 350 банков перманентно находящихся под управлением АСВ, в каждом из них аналогичная ситуация, отличаются только суммы. Ущерб, причиненный государству и независимым кредиторам, а это крупнейшие российские предприятия, исчисляется сотнями миллиардов рублей.
Александр Попелюх и Валентин Санько свой ход сделали, следующий ход за правоохранительными органами. Посмотрим на результат.